Личный и корпоративный счет в филиале Citibank в Гонконге c одним или двумя визитами в Гонконг — 2500 USD

Многие предприниматели с постсоветского пространства, занимающиеся международным бизнесом в различных странах, сталкиваются в последние годы с нарастающей волной негативного отношения со стороны банков.

Это связано с тем, что страны, гражданами которых являются предприниматели и в которых они проживают, по мнению банков, представляют большой риск для банковской системы.

Ни для кого не секрет, что открытие корпоративного счета стало большой проблемой даже в той стране, где компания зарегистрирована. Например, говоря о Гонконге, наличие у Вас в собственности местной компании не дает гарантии, что ей откроют тут счет. Банки, в большинстве случаев, помимо большого количества вопросов к Вашему бизнесу и Вам лично, как владельцу и директору, также запросят подтверждение наличия офиса в Гонконге и деловых связей с местным бизнесом. Но и удовлетворив всем условиям того или иного банка, итоговый результат не всегда очевиден.

Citibank в Гонконге

Тем не менее, существует вариант, возможно, что не для всех, но при соблюдении определенных условий он имеет большие шансы на успех. Это проверено на ряде случаев, имеющих положительный результат в течение последнего года.

Речь идет про пакет, включающий в себя открытие корпоративного и личного счета в филиале Citibank в Гонконге. Несмотря на то, что это американский банк,  — возможность успешной работы с этим банком существует. При этом у банка нет на данный момент требования к обязательному наличию у компании реального офиса и деловых контактов именно в Гонконге.

Ниже представлены основные условия и требования банка:

  1. Банк готов открывать счета для гонконгских компаний, в структуре которых есть граждане таких стран, как Россия, Украина, Казахстан, Беларусь, Молдова, Азербайджан, Армения, Грузия, Узбекистан, Туркменистан, Таджикистан, Киргизстан и другие, но при условии, что участники компании смогут подтвердить адрес проживания в стране, имеющей меньший уровень риска, например, это могут быть такие страны, как Китай, США, Австралия, Канада, Новая Зеландия, Гонконг, Сингапур, прочие. Полный список «положительных» стран иногда меняется (зависит от международной обстановки), но на определенный момент времени, если Вы сообщите нам, в какой стране можете показать адрес проживания, мы можем точно сказать, устроит ли такая страна банк. Подтверждение адреса проживания можно предоставить в виде выписки с личного счета, счета за коммунальные услуги или за телефон, или интернет. Документ должен содержать Ваше имя и адрес проживания, должен быть выпущен в пределах последних 3 месяцев. Также можно предоставить иные документы, например, водительские права, или идентификационную карту резидента той или иной страны. Документ должен быть составлен на английском/китайском языке, или официально переведен на один из этих языков.
  2. Вместе с открытием корпоративного счета банк дает возможность открыть личный счет для директора, или одного из основных акционеров компании, при этом, выдвигается требование внесения депозита в размере от 200 000 USD на этот счет. С другой стороны, данное условие можно обойти, подписавшись на многолетний сберегательный план страхования жизни. Выгоды от этого следующие:
  • На сумму взноса начисляется небольшой процент, порядка 3-5% годовых, зависит от доходности страховой компании.
  • Есть вариант с накоплением процентов в течение действия плана, есть вариант с выплатой процентов Вам на личный счет ежегодно в течение срока действия плана.
  • Если Вы решите расторгнуть договор до истечения срока действия, то сможете забрать только часть средств, при этом, чем раньше, тем меньшую сумму сможете вернуть.
  • Заключив договор со страховой компанией, Вам гарантируется страхование жизни на период действия плана.
  • Вы можете указать выгодополучателей по данному плану при заключении договора.
  • Вы можете увеличить срок действия плана по Вашему желанию.
  • Если Вы не забираете средства по истечению срока действия плана, то на них будут начислять проценты до тех пор, пока не решите вернуть деньги.
  • Вы можете передать план по наследству со всеми накопленными процентами.
  1. Вам надо предоставить описание деятельности и документы, подтверждающие такую деятельность, а именно: контракты, инвойсы, выписанные в адрес Ваших клиентов, а также контракты и инвойсы, полученные от поставщиков.

Подписание такого страхового плана дает банку определенные гарантии, что Вы будете его клиентом, по крайней мере, в течение срока действия страхового плана. Что также дает Вам некоторые гарантии того, что корпоративный счет не будет внезапно закрыт без видимых причин. Но не нужно забывать, что у каждого банка, это касается и Citibank, есть свои требования к ведению счета, которыми не стоит пренебрегать:

  1. Вам необходимо иметь коммерческие документы на каждую транзакцию, как входящую, так и исходящую. Банк может запрашивать время от времени такие документы.
  2. Вам нужно исключить из списка Ваших клиентов и поставщиков тех, кто находится под санкциями. В данном случае, например, речь идет про ряд компаний из России, на которые наложены международные санкции. То же касается и стран, которые находятся под международными санкциями, например, Иран, Сирия, Северная Корея и т.п.
  3. Если Вашей компании более 1.5 лет, и она ведет активную деятельность, то банк может запрашивать финансовый (аудиторский) отчет Вашей компании, чтобы убедиться, что компания выполняет требования местного законодательства в Гонконге. В виду этого, полезными окажутся наши услуги по бухучету и аудиту в Гонконге.

Ниже Вы сможете найти детали открытия корпоративного и личного счетов в банке Citibank — Гонконг.

1) Вариант открытия счета в Citibank с одним приездом в Гонконг:

  • Вы предоставляете нам электронные копии основных документов компании, включая учредительные документы и документы, имеющие отношения к бизнесу, а также персональные документы директора/акционера (паспорт и документ, подтверждающий адрес проживания).
  • Мы проверяем, согласовываем с Вами все полученные документы, возможно, что запрашиваем что-то дополнительно.
  • Мы передаем документы в банк сотруднику, который будет заниматься оформлением счетов. Происходит предварительная проверка и подтверждение в течение 5-7 рабочих дней.
  • Если банк соглашается принять Вашу заявку, то мы подтверждаем с Вами и банком дату и время встречи.
  • Мы предоставляем консультацию по предполагаемым вопросам банка.
  • Вы приезжаете, мы сопровождаем Вас в банк, помогаем в общении с сотрудником банка, если это необходимо. Вы подаете заявки на оба счета, Вам в этот же день открывают личный счет и оформляют договор по страховому сберегательному плану. Время, необходимое для завершения всех формальностей в банке составляет порядка 2-3 часов.
  • В этом случае Вам нужно внести средства на личный счет в течение оговоренного банком срока. Обычно, в пределах 1-2 недель. Можно внести наличными, можно банковским переводом.
  • Вам нужно указать адрес в Гонконге для приема почты из банка для корпоративного счета, это может быть адрес Ваших агентов, у которых Ваша компания обслуживается, либо мы можем предоставить такой адрес для Вашей компании, стоимость этой услуги – 350 USD в год за один счет. Что касается почтового адреса для личного счета, то можете выбрать сами, указав либо свой, либо наш адрес.
  • Далее происходит подтверждение счета для компании в течение 2-3 недель.
  • После того, как корпоративный счет подтвержден, все документы и дебетовая карта высылаются на указанный Вами адрес, Вам нужно их получить, подписать форму о получении, вернуть в банк, который выпустит письмо с ПИН кодом, Вы получаете, активируете счет и можете пользоваться им.

2) Вариант с двумя приездами:

  • Вы предоставляете нам электронные копии основных документов компании, включая учредительные документы и документы, имеющие отношения к бизнесу, а также персональные документы директора/акционера (паспорт и документ, подтверждающий адрес проживания).
  • Мы проверяем, согласовываем с Вами все полученные документы, возможно, что запрашиваем что-то дополнительно.
  • Мы передаем документы в банк сотруднику, который будет заниматься оформлением счетов. Происходит предварительная проверка и подтверждение в течение 5-7 рабочих дней.
  • Если банк соглашается принять Вашу заявку, то мы подтверждаем с Вами и банком дату и время встречи.
  • Мы предоставляем консультацию по предполагаемым вопросам банка.
  • Вы приезжаете, мы сопровождаем Вас в банк, помогаем в общении с сотрудником банка, если необходима помощь. Вы подаете заявки на оба счета. Время, необходимое для завершения всех формальностей в банке составляет порядка 1-2 часов. Потом можно уезжать.
  • Происходит подтверждение обоих счетов, сначала личного, потом корпоративного. Общее время составит порядка 3-4 недель.
  • Как только счета подтверждены, можно повторно приезжать в банк для их активации и подписания страхового плана.
  • Вам нужно указать адрес в Гонконге для приема почты из банка для корпоративного счета, это может быть адрес Ваших агентов, если Вы обсуживаетесь у других, либо мы можем предоставить такой адрес, стоимость услуги – 350 USD в год за один счет. Что касается почтового адреса для личного счета, то можете выбрать сами, указав либо свой, либо наш адрес.

Уникальность нашей услуги заключается в том, что благодаря долгосрочному сотрудничеству с данным банком, мы понимаем многие детали их требований, можем оценивать Ваши шансы заранее, на этапе предварительной проверки, проводим консультацию по подготовке документов, организуем встречу и участвуем в общении с банком на протяжении всего процесса рассмотрения Вашей заявки.

Стоимость нашей услуги и условия оплаты:

  1. Помощь в открытии личного счета – 1000 USD. Предоплата – 500 USD. Остаток в размере 500 USD оплачивается по факту получения подтверждения об открытии счета.
  2. Помощь в открытии корпоративного счета – 1500 USD. Предоплата – 500 USD. Остаток в размере 1000 USD оплачивается по факту получения подтверждения об открытии счета.
  3. Если требуется почтовый адрес для получения и обработки писем из банка, то стоимость услуги – 350 USD в год за каждый счет. В данную услугу входит получение и пересылка писем либо по электронной почте, либо курьером. Стоимость пересылки курьером оплачивается отдельно.

Если у Вас есть вопросы, будем рады ответить на них.

По всем вопросам открытия банковского счета в Citibank — Гонконг, просим Вас использовать следующие контактные данные:

Email: alex [@] myasiaexplorer.com

Skype: asia_explorer

Просмотров: 2
Метки:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.